Портфельный подход к инвестициям

[Roller-Сoaster]

Подход покупать недвижимость "как для себя" я отболела. У меня уже есть такая. Чудная полноценная однушка в Софии с видом на парк (пытаюсь сдать в соседней ветке)). Показатели возврата инвестиций... мягко так себе. Я честно считала. Сопоставляла и Мурино с другими районами, в общем, Мурино размером вложений и ценой аренды выходит на приемлемый показатель по ROI.
Один момент заставляет засомневаться - его возможная перетарка предложением и заселение маргиналами может привести к падению цены актива. Плюсом будет то, что с выездом на КАД вопрос все-таки решат.

А тот факт, что покупая живопырку в человейнике Вы покупаете непонятно что, Вас не смущает? Эти дома реально неуправляемые их жильцами. Вас будет нести общим потоком и ничего не сделаешь. То, что квартиры в них стоят уже как комнаты им только в минус, имхо. Тупо перекошенный ипотечниками рынок.

[Hirurg]

Здравствуйте.
Самой надо решения попринимать. Порассуждаю. Пообсуждаем.
Хочется инструмент, чтоб сбалансированный портфель вывести ну хотя бы на 10% годовых. И чтобы не дергаться, а управлению уделять внимание раз в 3 мес. Доходных инструментов без существенных рисков: 1. я бы назвала ИИС с ОФЗ, но он интересен пока есть НДФЛ для возврата и сумма ограниченная там. И вся история связывает ликвидность на 3 года. 2. Недвижку просчитывала (не первичку - риски ИМХО). Интересным кажется готовое в Мурино под сдачу. На 7-8% при большом успехе можно выйти при сдаче студии в аренду. По недвижке в Мурино вопрос не начнет ли падать стоимость самого объекта? И вообще насколько целесообразно с этим рыпаться если деньги сейчас в валюте (доллар, евро примерно 50/50).
Или все-таки раз уж инвестиционный счет есть с акциями-облигациями поразбираться?
ЗЫ недвижка возврату НДФЛ уже не поможет (у всех в семье все выбрано там)

Дергаться никогда не нужно. Я ни разу не видел человека, чтобы он дергался и ему это на пользу шло. Даже когда это скальперы.

Уделять управлению раз в 3 месяца нельзя. Как нельзя раз в 3 месяца отдыхать, ходить на улицу и т.д. Нужно все дозированно, органично внедряя в свою жизнь. И тогда это не будет требовать времени. Как человеку не нужно уделять особого внимания, чтобы понять, что ему сегодня одеть по погоде - футболку или что потолще.

ИИС будет интересна тем, кто долго может просидеть неподвижно. С трудом в наших реалиях это как-то изначально прямо так сурово стоит планировать. Проще купить свежие выпуски облигаций, что не облагаются налогом. Или применить принципы портфельного налогого планирования, оптимизации, чему научат на курсах у заметных брокерах, правда, пока видел такое в Мск только. Но ничего, потратить 5 т.р на дорогу стоит того, если вопрос важен.

Про Мурино и готовое. Не только Мурино. Можно купить готовую студию в условном Кудрово за 2.4 и сдавать ее за 16. Это как раз те 7-8%. Локаций много, но там много своих но. Если вы их не видите, то не стал бы лезть. Если видите, осознаете и они казались достаточными для взвешивания и все равно в пользу таких локаций, то такое решение можно назвать хотя бы взвешенным. Взвешенное, не всегда правильное, но хотя бы не импульсивное.

Ясности вам не добавил, думаю. Но иногда лучше вспахать уложенную почву, может быть появятся взгляд по-другому и другие решения, идеи.

p.s. Вывести на доход в 7-8% можно. Самое простое - открыть вклад. Потом у вкладчика, инвестором его еще не могу назвать, должна появиться задача обеспечить деньги более продолжительным сроком ставки, когда почти нет пополняемых вкладов. И от фикса на 7% до этого решения - пропасть, но можно перепрыгнуть. Дальше - от ставки и управляемого срока к более высокой ставке и снова управляемому сроку - причем здесь уже нужно уметь сразу решать оба вопроса. Почему? потому что вопрос управления риском, а он управляется только с фактором понимания времени изначально. Тут уже от предыдущей ситуации очень большая пропасть. Я рекомендую пока спланировать первое движение, ко второму не готовы. А потому планку нужно сократить в том числе ниже 10%, т.к. для непрофессионалов такая доходность не удерживается без излишне принимаемых рисков.

[ИдетВам]

Спасибо. Информация для осмысления полезная. Управление риском, горизонт планирования и даже скальпинг - понимаю.
Принципы портфельного налогового планирования, оптимизации - не знаю. Поучиться надо, конечно. Лучшего обучения, чем практика я не знаю, но это допустимо, только на небольших суммах.
Недвижимость, локации их "но", думаю, что знаю.
Депозиты, цифры по доходности сопоставимые с недвижимостью, да и горизонт, вероятно, более приемлемый и ликвидность понятная. У недвижимости есть сама стоимость актива, которая может вырасти или упасть. Наверно, ключевой вопрос даже не в этом. Деньги-то в валюте... курс сейчас хороший, но выходить боязно.
Была бы возможность тупо бы в индекс S&P без лишних транзакций и посредников...

[Andrei P.]

Спасибо. Информация для осмысления полезная. Управление риском, горизонт планирования и даже скальпинг - понимаю.
Принципы портфельного налогового планирования, оптимизации - не знаю. Поучиться надо, конечно. Лучшего обучения, чем практика я не знаю, но это допустимо, только на небольших суммах.
Недвижимость, локации их "но", думаю, что знаю.
Депозиты, цифры по доходности сопоставимые с недвижимостью, да и горизонт, вероятно, более приемлемый и ликвидность понятная. У недвижимости есть сама стоимость актива, которая может вырасти или упасть. Наверно, ключевой вопрос даже не в этом. Деньги-то в валюте... курс сейчас хороший, но выходить боязно.
Была бы возможность тупо бы в индекс S&P без лишних транзакций и посредников...

Посмотрите у Сбера есть интересные программы по вложению в иностранные ценные бумаги с фиксированной доходность в валюте 9-10% но со сроком инвестирования 5-7 лет

[Ленин]

Посмотрите у Сбера есть интересные программы по вложению в иностранные ценные бумаги с фиксированной доходность в валюте 9-10% но со сроком инвестирования 5-7 лет

А что это за программы? Где и что смотреть?

[Ингвар]

Кто заставляет с ИИС сидеть неподвижно? Внутри ИИС можно гонять средства на разные площадки и покупать хоть акции, хоть облигации, хоть фьючерсы на сырьё и валюту.

[Roller-Сoaster]

Гуру, когда кризис?
Что с недвигой?

[ИдетВам]

Посмотрите у Сбера есть интересные программы по вложению в иностранные ценные бумаги с фиксированной доходность в валюте 9-10% но со сроком инвестирования 5-7 лет

Хм... спрошу у своего Сберовского менеджера... странно, что не предлагали...
Если есть ссылка на описание, киньте, пожалуйста.

[ИдетВам]

Кто заставляет с ИИС сидеть неподвижно? Внутри ИИС можно гонять средства на разные площадки и покупать хоть акции, хоть облигации, хоть фьючерсы на сырьё и валюту.

Акции и облигации точно можно. Понимать только надо, анализом владеть. С остальным надо разбираться. По-моему только с российскими историями там можно работать. А фьючерсы для меня-чайника перебор(

[ИдетВам]

Скажите, а на западные биржи никак нельзя? Или в рамках ПИФов можно?