Как действовать, чтобы банк(банки) не заблокировали счет при покупке квартиры?

[TAТА]

Деньги в 3х разных банках. Все надо перевести на депозит нотариуса.
Во-первых, при переводе из Бинбанка не дают больше 500 тыс в день. Ну ладно, в 3 дня тогда. НО.
В интернете пишут, что при переводе в течении небольшого срока хоть и мелкими суммами тоже блокируют. Деньги получены законным путем, зарплата белая. Как действовать? Справку о зарплате заранее может заказать, чтобы не затормозить сделку?
Конечно можно закрыть все депозиты, забрать наличными, но это же бред.

[Lyolik]

С документами, подтверждающими, что Вы собираетесь покупать жилье (можно с рыбой ДКП) - в банках сейчас снимают копии в подтверждение Ваших хороших намерений.

Единственный момент с мастер-счетом (счетами) - можно выбрать лимит по переводам.

[TAТА]

Спасибо. Сначала берем допустим копию дкп, идем в банк, только после этого поручаем перевести на депозит нотариуса уже всю большую сумму?

[ХрюндельСПб]

Не вижу проблем в переводе шекелей на депозит нотариуса.

[olg702009]

Деньги в 3х разных банках. Все надо перевести на депозит нотариуса.
Во-первых, при переводе из Бинбанка не дают больше 500 тыс в день. Ну ладно, в 3 дня тогда. НО.
В интернете пишут, что при переводе в течении небольшого срока хоть и мелкими суммами тоже блокируют. Деньги получены законным путем, зарплата белая. Как действовать? Справку о зарплате заранее может заказать, чтобы не затормозить сделку?
Конечно можно закрыть все депозиты, забрать наличными, но это же бред.

ТАТА, уточните в банке-возможно дневной лимит (500 тыс.) касается только интернет-банка. Если деньги в данный момент находятся не на р/с , а на депозите, то по Закону «О банках и банковской деятельности» при закрытии депозита банк обязан выдать всю сумму вклада , ограничений на сумму нет. Я тоже не приемлю наличкой такие суммы таскать, поэтому когда у меня закончился срок депозита в Россгострахе, подъехала в отделение банка с банк. реквизитами того счета, куда мне нужно перевести деньги. Перевели без вопросов одной платежкой без разбивки, комиссию удержали.

[Lena1988]

ТАТА, уточните в банке-возможно дневной лимит (500 тыс.) касается только интернет-банка. Если деньги в данный момент находятся не на р/с , а на депозите, то по Закону «О банках и банковской деятельности» при закрытии депозита банк обязан выдать всю сумму вклада , ограничений на сумму нет. Я тоже не приемлю наличкой такие суммы таскать, поэтому когда у меня закончился срок депозита в Россгострахе, подъехала в отделение банка с банк. реквизитами того счета, куда мне нужно перевести деньги. Перевели без вопросов одной платежкой без разбивки, комиссию удержали.

Конечно,какая наличка.Только безнал.Безопасность прежде всего.

[TAТА]

Не вижу проблем в переводе шекелей на депозит нотариуса.

Ручаетесь? Сейчас как раз и озабочены переводом средств на депозит нотариуса по безналу. Интернет банк не дает больше 500 тысяч в день. Ну ладно, сегодня полтора миллиона, завтра полтора, слава богу 3 банка задействованы. Но вопрос о другом, эта дурацкая система искуственного интеллекта на заблокирует счета по закону N 115-ФЗ?

в проведении возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При этом банк не обязан объяснять причины отказа (ст. 4 Закона № 115-ФЗ).

У нотариуса в первом варианте договора стояло 3 дня, с учетом выходных, вообще не успевали. Выторговали 15. Потому что всю сумму сможем перевести в 3 дня, то есть только в среду, это уже 5й день со дня подписания договора.
А если блокировка, то справки с работы заказывать. У нас есть запас конечно. НО. хотелось знать есть ли гарантированные способы перевода денег, чтобы не попасть под этот закон. Сначала думали, что если по 500 тысяч, система не видит. Но тут по сети уже гуляют страшилки, что блокируют если 2 раза по 30 тысяч подряд. Этому искусственному интеллекту такое тоже кажется подозрительным.

[Vеlmа™]

Так вы почитайте закон. Там перечислены основания приостановления операций до 5 дней. Вы что лицо, в отношении которого есть сведения о причастности к терроризму или отмыванию?
То что что банки крутят по 3 дня ваши деньги ничего общего с законом о противодействии легализации не имеют.

[TAТА]

Так это решает их искусственный интеллект, какое я лицо. Короче удалось почти 3 миллиона сегодня отправить, много было в одном банке с нотариусом, два других дали по 550 тыс. Но это еще не вся сумма, и не знаем дошло ли, звонить нотариусу будем завтра в рабочее время.
Еще и крутят, значит.

[TAТА]

Фух, можно выдохнуть

Сбербанк назвал сообщения о блокировке карт попыткой информационной атаки
В интернете появилась информация о том, что Сбербанк якобы блокирует карты физических лиц за совершение переводов с карты на карту при оплате товаров и услуг. Банк опроверг эти сообщение и назвал их попыткой информационной атаки


Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/18/11/20...79477f4011f69d